I Consulenti Finanziari in Italia: un ruolo sempre più importante per il private banking

In questo contesto, la figura di Consulente Finanziario diventa cruciale per offrire un servizio personalizzato, capace di rispondere a esigenze di gestione patrimoniale sempre più sofisticate e a dinamiche socioeconomiche in evoluzione.  

In questo approfondimento analizzeremo il fenomeno e le soluzioni che le istituzioni finanziarie stanno adottano per far fronte ai cambiamenti in corso. 

Un mercato in evoluzione: gli ultimi dati 

Il mercato del private banking italiano ha mostrato una crescita significativa negli ultimi anni. Secondo gli ultimi dati disponibili, il numero di Consulenti Finanziari abilitati è aumentato dello 0,6% nel 2023, raggiungendo i 51.898 professionisti.  

A questa crescita ha contribuito l’occupazione femminile, con le donne che rappresentano ora il 22,8% del totale, in crescita del 2,7% rispetto all’anno precedente. 

E per quanto riguarda il fattore anagrafico, l’età media dei Consulenti Finanziari sia attesta a 52 anni, con una netta prevalenza di professionisti over 50 (63,9%). 

Parallelamente, il patrimonio gestito dal settore è cresciuto del 15%, attestandosi a 856 miliardi di euro, con un incremento medio annuo del 5,8% previsto fino al 2026. 

Una clientela esigente che cambia 

L’evoluzione della clientela rappresenta una sfida strategica per il private banking. Si stima che entro il 2040 il 32% della popolazione italiana sarà over 65, con un patrimonio significativo da gestire. Questo segmento, che già possiede oltre il 50% delle masse in gestione, richiede soluzioni personalizzate e pianificazioni patrimoniali a lungo termine.  

Le istituzioni finanziarie devono infatti affrontare le complessità legate al cosiddetto longevity risk, ossia il rischio per chi investe che la ricchezza accumulata non sia sufficiente a mantenere il tenore di vita desiderato per tutta la vita. 

Il passaggio generazionale, tuttavia, non rappresenta solo una sfida, ma anche un’opportunità. Entro il 2033 si stima infatti che oltre 300 miliardi di euro passeranno di mano tra generazioni, ma il 77% dei nuovi clienti non riconferma il private banker di famiglia.  

Da un lato emerge dunque la necessità di una pianificazione di lungo periodo da parte dei Consulenti alla luce del longetivity risk, e dall’altro l’importanza di strategie di fidelizzazione intergenerazionale. 

Il ruolo della tecnologia: AI e non solo 

La trasformazione digitale è una necessità strategica per il private banking. Le banche stanno implementando tecnologie avanzate come l’Intelligenza Artificiale (AI) per migliorare la personalizzazione dei servizi, analizzare i dati dei clienti e ottimizzare le strategie di investimento.  

Secondo l’Associazione Italiana Private Banking, l’adozione di soluzioni AI crescerà del 9,7% entro il 2025, rendendo possibile una consulenza più evoluta e basata su modelli predittivi. 

 

Investire in sicurezza per costruire fiducia 

In un contesto sempre più digitalizzato, la sicurezza informatica assume un ruolo centrale. Le banche private stanno investendo in soluzioni di cybersecurity avanzate per proteggere i dati sensibili dei clienti e rafforzare la fiducia nella relazione consulente-cliente. Il 76% degli istituti offre già soluzioni integrate che consentono una visione complessiva del patrimonio del cliente, ma solo una minoranza dispone di sistemi completamente automatizzati. 

Un modello di consulenza olistica 

Nonostante la crescente digitalizzazione, l’aspetto relazionale del servizio rimane centrale. Modelli di consulenza che integrano aspetti finanziari, fiscali e successori stanno diventando il nuovo standard per rispondere alle esigenze di una clientela multigenerazionale che richiede soluzioni digitali, ma senza rinunciare al contatto umano.  

Sfide e opportunità per il reclutamento di Consulenti Finanziari 

La ricerca di Consulenti Finanziari esperti è sempre più competitiva. La frammentazione del mercato e la presenza di player storici rendono complesso attrarre nuovi talenti, ma l’incremento della domanda di servizi wealth management offre opportunità significative sotto questo profilo. In questo quadro, le soluzioni offerte da Manpower possono rivelarsi di grande aiuto per le istituzioni finanziarie che vogliono costruire team di consulenti qualificati. 

Un expertise su misura: il ruolo di Manpower nel recruitment di Consulenti Finanziari 

La profonda conoscenza del settore banking & finance e la capacità di adattarsi alle sue dinamiche in evoluzione rendono Manpower un partner affidabile per le aziende che vogliono mantenere un vantaggio competitivo. Con una metodologia avanzata che combina mappatura del mercato, recruitment marketing e assessment personalizzati, sviluppiamo soluzioni su misura per le realtà del settore, garantendo un allineamento costante tra le caratteristiche dei candidati selezionati e le aspettative dei nostri clienti. 

Conclusione 

Il private banking rappresenta dunque un ambito in crescita da qua ai prossimi anni. L’integrazione sempre più profonda delle nuove tecnologie nel lavoro quotidiano e la necessità di rispondere alle trasformazioni demografiche della popolazione stanno impattando sul lavoro delle istituzioni finanziarie. 

Fondamentale a questo sarà investire in strumenti digitali, ma anche nell’attrazione e nella retention di Consulenti all’altezza delle esigenze di una clientela sempre più evoluta. 

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